Отличие задатка от аванса при покупке недвижимости

Отличие аванса от задатка при покупке недвижимости

Отличие задатка от аванса при покупке недвижимости

Мы останавливаем свой выбор на определенной квартире. Теперь необходимо произвести ряд действий, после которых эта недвижимость станет нашей.

На начальном этапе знакомимся с правоустанавливающими документами, обговариваем конечную цену и договариваемся о покупке. Необходимо закрепить предварительные соглашения договором и внести определенную сумму, подтверждающую наши намерения. Каким документом лучше закрепить предварительный договор вы узнаете, прочитав нашу статью.

Аванс – это часть денежной суммы, которую вносит покупатель собственнику жилья в счет оплаты за квартиру. Он составляется в письменной форме и служит дополнением к предварительному договору. Внесение аванса подтверждает серьезность намерений в покупке недвижимости и фиксирует предварительные договоренности.

Однако, аванс не имеет юридической силы и при срыве сделки возвращается покупателю. В обиходе авансом называют предоплату, которую вносит клиент в счет будущей покупки и некоторые агентства недвижимости оформляют его на себя.

После внесения аванса собственник жилого помещения снимает объявление о продаже и начинается сбор документов.

Задаток – это юридический документ, который накладывает определенные финансовые обязательства на участников сделки. Он составляется в письменной форме и является средством обеспечения выполнения договорных условий. Законодательная сила задатка — главное, чем он отличается от аванса при покупке. На начальном этапе составляется предварительный договор и вносится определенная сумма, которая оформляется задатком.

Если покупатель внес задаток и в дальнейшем отказывается от покупки квартиры, то сумма задатка остается у продавца (статья 381 п.1 ГК РФ). При обращении в судебные органы вы вряд ли добьетесь возврата, так как сделка не состоялась по вашей вине.

В чем разница между авансом и задатком при продаже?

Если покупатель внес задаток, а собственник отменил продажу квартиры, то за неисполнение взятых на себя обязательств он должен выплатить двойную сумму задатка (статья 381 п.2 ГК РФ). Кроме того, продавец должен оплатить другой стороне убытки, на основании подтверждающих финансовых документов.

Залог

Залог – это финансовые обязательства покупателя перед кредитной организацией или юридическим лицом, которые предоставили определенные денежные суммы с гарантией возврата.

При покупке недвижимости предметом залога является квартира, на которую выделялись денежные средства.

Самый распространенный вид залога – это ипотека.

  1. Заемщик обращается в банк и после одобрения собирает необходимый пакет документов.
  2. Затем регистрирует право собственности на недвижимость, которая будет находиться в залоге у банка.
  3. После погашения ипотеки обременение (залог) снимается, и в Росреестре вносится запись.

    Если заемщик не выполняет своих финансовых обязательств, объект залога может быть изъят по решению суда и продан с аукциона.

Еще один вид залога – это ломбардная ипотека. В этом случае заемщик обращается в кредитную организацию для получения денежных средств и закладывает свое имущество (квартира, машина, драгоценности). После оценки недвижимости выделяется денежная сумма на определенных условиях. Заемщик выплачивает долг и снимает обременение. Если закладывались драгоценноти, то они возвращаются владельцу.

Возможность денежных потерь

Аванс и Задаток – это определенная денежная сумма, которую вносит покупатель собственнику жилья в счет оплаты за покупаемый объект. Документы составляются в письменной форме на бумаге и служат дополнением к предварительному договору.

Аванс – это предоплата, которая не является юридическим документом и при срыве сделки возвращается покупателю. При этом сторона, по вине которой не состоялась сделка, не несет финансовых потерь.

Задаток – это определенные финансовые обязательства участников сделки. В случае срыва сделки виновник несет денежные потери равные сумме задатка.

Разница между авансом и задатком при покупке только в финансовых последствиях. Если аванс может принять на себя агентство недвижимости, то задаток только собственник квартиры.

Если вы собираете дополнительные документы (ипотека), то всегда оформляйте задатком. В противном случае можете потерять денежную сумму, которую потратили на сбор этих документов.

Залог – это финансовые обязательства заемщика перед кредитной организацией (банком). При невыполнении своих обязательств залоговое имущество (квартира, машина) переходит кредитору.

Задаток – это финансовые обязательства продавца и покупателя. Продавец обязуется продать объект недвижимости, а покупатель купить. При невыполнении своих обязательств виновная сторона несет финансовые потери в размере внесенного задатка.

При нарушении или несоблюдении своих обязательств наступают финансовые потери. Сущность этих потерь и составляет то, чем отличаются два вида обеспечения при покупке, так как при залоге вы теряете залоговое имущество, а при задатке — денежную сумму.

Когда есть риск потери при невыполнении договоренностей?

Аванс – это предоплата, которую вносит покупатель собственнику квартиры в счет обеспечения последующей покупки. Если продавец передумает продавать квартиру, то он возвращает авансовый платеж. Если покупатель передумает покупать квартиру, то он может потребовать вернуть денежную сумму в полном объеме.

Читайте также  Как расторгнуть эксклюзивный договор с агентством недвижимости?

Залог – это финансовые обязательства покупателя перед кредитной организацией или юридическим лицом, которые предоставили определенные денежные суммы с гарантией возврата.

Разница финансовых обязательств — вот чем отличается аванс от залога при покупке квартиры. При авансе рисков потери денег практически нет, а при залоге есть риск потери своего имущества.

Ключевые отличия аванса, задатка и залога при покупке недвижимости:

Аванс Задаток Залог
Функция
  • Предоплата за квартиру.
  • Основание для заключения договора купли-продажи.
  • Предоплата за квартиру.
  • Основание для заключения договора купли-продажи.
  • Гарантия успешного заключения сделки.
Гарантия возвращения занимаемых средств.
Форма обеспечения Денежные средства (частичная оплата) Денежные средства (частичная оплата) Материальные средства (недвижимость, машина, драгоценности)
Последствия выполнения договора обеими сторонами Денежные средства не возвращаются (регистрация сделки) Денежные средства не возвращаются (регистрация сделки) Снимается обременение (квартира) или возврат залога (драгоценности)
Последствия невыполнения договора покупателем Возврат денежных средств в полном объеме покупателю Покупатель теряет денежные средства в пользу продавца Залогодатель лишается имущества в пользу кредитора
Последствия невыполнения договора продавцом Возврат денежных средств в полном объеме продавцу Продавец выплачивает двойную сумму задатка покупателю Расторжение договора и возврат залога
Величина вносимых средств По договоренности сторон (зависит от суммы сделки) По договоренности сторон (зависит от суммы сделки) Как минимум равноценен предоставляемой сумме

Расписка при расчетах с продавцом

Если вы занимаетесь поиском квартиры самостоятельно и не хотите иметь дело с риэлторами, то допускается внесение денежной суммы по расписке. В ней указываются паспортные данные продавца и покупателя, вносимая денежная сумма и за что вносится. Расписка подтверждает, что вы передали денежную сумму продавцу, но юридическим этот документ не является. При отказе продавца регистрировать договор он возвращает вам деньги в обмен на расписку.

Размеры денежных сумм

Размер денежной суммы в качестве предоплаты (аванс, задаток) обговаривается между продавцом и покупателем индивидуально. Здесь нет каких-либо ограничений, но вносимая сумма должна быть пропорциональна стоимости объекта.

В каждом регионе по-разному, но в среднем от 30 до 100 тыс.руб.

Что не возвращается?

Перед регистрацией сделки в регистрационной палате, на его начальном этапе, составляется предварительный договор и вносятся определенные денежные средства (аванс, задаток), которые подтверждают намерения покупателя. Если у вас не хватает некой суммы на покупку недвижимости, то можно заложить имущество (квартира, машина) кредитной организации (банку).

  • Аванс – это предоплата, которую вносит потенциальный покупатель собственнику жилья в счет будущей покупки. При срыве сделки денежные средства возвращаются покупателю, и здесь не имеет значения, кто виноват, причины могут быть разные.
  • Задаток – это юридический документ, который регулирует взаимоотношения между участниками сделки и накладывает определенные финансовые обязательства. При срыве сделки, виновник несет финансовые потери на сумму этого задатка.
  • Залог – это финансовые обязательства заемщика перед кредитной организацией (банком). При невыполнении своих обязательств залоговое имущество (квартира, машина) переходит кредитору.

Итак: при невыполнении своих обязательств аванс вернётся к плательщику. Задаток не возвращается, что ведет к потере денежной суммы, а залог — к потере имущества.

Какой вид обеспечения выбрать?

  1. Если вы твердо уверены, что найден подходящий вариант покупки квартиры, то лучше оформляйте договор не авансом, а задатком. Он накладывает определенные финансовые обязательства и дисциплинирует продавца.
  2. При внесении аванса риски потери денег минимальны, но в этом случае вы можете остаться без квартиры.

  3. Залог имущества при покупке недвижимости используется реже и только в том случае, если вам отказывают в ипотеке или выдаче кредита.

Надеюсь, что данная статья была полезна, и вы получили необходимую информацию. Используйте ее при покупке недвижимости, но всегда проверяйте документы перед подписанием.

Источник: http://yuristy-sevastopol-krym.ru/otlichie-avansa-ot-zadatka-pri-pokupke-nedvizhimosti/

Предоплата при покупке квартиры

Последнее обновление: 27.03.2019

Предоплата в сделке купли-продажи квартиры – это небольшая часть от ее стоимости, которую Покупатель передает Продавцу, подтверждая, таким образом, свое намерение купить у него эту квартиру.

На вторичном рынке, между физлицами деньги, обычно, передаются наличным путем, из рук в руки. А при покупке новостройки у Девелопера, деньги вносятся в кассу организации, либо переводятся безналичным путем на ее счет, в качестве первого (обеспечительного) платежа.

На первичном рынке вопросами внесения предоплаты при покупке квартиры (суммы, срока, условий передачи денег) полностью рулит Девелопер, и от Покупателя здесь мало что зависит. Поэтому ниже мы рассмотрим только тот случай, где Покупатель сам влияет на процесс внесения предоплаты и сам договаривается об ее условиях – то есть случай для вторичного рынка.

Предоплата за квартиру в сделках купли-продажи вносится на определенный срок, под договор (соглашение), и засчитывается в сумму будущих платежей по сделке. Предоплату может принимать как сам собственник квартиры (Продавец), так и его доверенное лицо, в т. ч. агентство недвижимости, которое занимается продажей его квартиры. 

Предоплата при покупке квартирыможет вноситься в виде задатка или аванса. В чем разница этих двух вариантов? Какие принципиальные отличия у задатка и аванса в сделке купли-продажи? Что чаще применяют в практике рынка недвижимости и почему? Об этом ниже.

Задаток при покупке квартиры

Задаток – это такая форма предоплаты за квартиру, при которой в случае, если сделка не состоялась по вине Покупателя, сумма задатка остается у Продавца.

В случае же, если сделка не состоялась в указанный срок по вине Продавца, то он обязан вернуть сумму задатка Покупателю в двойном размере.

Читайте также  Срок действия договора дарения недвижимости

Таким образом, задаток несет в себе функцию реального обеспечения обязательств для обеих сторон. Сторона, виновная в срыве сделки, несет финансовую ответственность. 

Казалось бы, логика налицо, но именно из-за финансовой ответственности, соглашение о задатке при покупке квартиры используется редко. В частности, агентства недвижимости, принимая предоплату за продаваемую квартиру, практически никогда не берут ее в форме задатка, и соответственно, не несут финансовой ответственности, если сделка сорвалась по вине их клиента – Продавца квартиры. 

Вообще, задаток – это регламентированное законом понятие. Его суть описана в ГК (ст. 380, 381 ГК РФ).

В отличие от задатка, четкого определения понятия «аванс» в ГК нет, но все же аванс там упоминается. Считается, что если при внесении предоплаты, стороны прямо не указали в договоре/соглашении, что это именно задаток, то закон трактует эту сумму как аванс (п.3, ст.380, ГК РФ).

Образец Договора задатка при покупке и продаже квартиры на «вторичке» – можно скачать здесь.

Аванс при покупке квартиры

Авансом признается сумма предоплаты, передаваемая Покупателем Продавцу в счет будущих платежей по сделке, но без обеспечительной функции. Т.е. если сделка не состоялась по любой причине – аванс просто возвращается обратно Покупателю. Никакой реальной ответственности никто при этом не несет.

По сути, аванс – это то же, что и задаток, но без жестких последствий для обеих сторон. И в чистом виде он значения не имеет, т.к. не является обеспечением обязательств Покупателя купить данную квартиру.

На практике, Продавцы, как правило, избегают принимать предоплату на условиях задатка, а предпочитают принимать аванс, но не в «чистом виде», а с дополнительными условиями. В Договоре об авансе предусматривают штрафные санкции со стороны Покупателя. Т.е. если Покупатель необоснованно отказывается от покупки квартиры, то аванс ему не возвращается (удерживается в качестве штрафа), если же Продавец передумал продавать квартиру, то он просто возвращает сумму аванса Покупателю без всяких штрафов.

Это конечно, не равноправные условия, но такова практика рынка. Законодательно возможность такой предоплаты (с дополнительными условиями аванса) закрепляется в ст.381.1, ГК РФ.

Принятие аванса (а не задатка), в частности, облегчает выстраивание «альтернативных сделок» и «цепочек», т.к. здесь один Продавец зависит от другого Продавца в «цепочке», и принимать на себя финансовую ответственность за срыв сделки, в случае задатка – было бы необоснованно. Поэтому при выстраивании «цепочек» всегда применяют аванс

Как правильно организовать денежные расчеты в альтернативной сделке с квартирой – см. по ссылке.

Договор аванса при покупке квартиры

На вторичном рынке Договор (или Соглашение) об авансе составляется в произвольной письменной форме между физлицами, непосредственными участниками сделки – Покупателем и Продавцом (то же касается и задатка).

Допустимы варианты, когда аванс может вносить или принимать доверенное лицо от имени Покупателя или Продавца, соответственно, либо – агентство недвижимости.

Договор об авансе за квартиру может быть составлен и заверен у нотариуса; это не является обязательным, но подразумевает более грамотное, а потому более надежное оформление передачи денег физлицу. Нотариус, помимо прочего, выступает официальным свидетелем фактической передачи денег, что осложняет уход Продавца от ответственности в случае срыва сделки. 

Что делать, если Продавец не выписывается из проданной квартиры – смотри в этой заметке.

Существенными условиями Договора об авансе являются сумма и срок внесения аванса, адрес и стоимость квартиры, ФИО и паспортные данные Покупателя и Продавца.

Желательно также указать в Договоре ключевые условия проведения сделки, как то – условия и место проведения взаиморасчетов (нал, безнал, и т.п.), условия подписания Договора купли-продажи (нотариальный или в простой письменной форме), распределение расходов на сделку между сторонами, а также то, что сумма аванса входит в стоимость приобретаемой квартиры.

В Договоре об авансе необходимо предусмотреть условия возврата и невозврата аванса, а также (если стороны посчитают это необходимым) ответственность и штрафные санкции или неустойку в случае отказа одной из сторон от заключения сделки купли-продажи квартиры на обговоренных условиях. 

Правильно составить все формулировки авансового договора с учетом условий конкретной сделки, можно, например, с помощью специализированных юристов (в т.ч. дистанционно).

Образец Договора аванса при покупке и продаже квартиры на «вторичке» – можно скачать здесь.

Договор задатка составляется аналогично, но в нем ясно указывается, что это именно задаток. Тогда к этому договору уже будут применяться положения указанных выше статей 380 и 381 ГК РФ (ответственность по задатку).

Можно ли вернуть аванс или задаток, если передумал покупать квартиру – см. в этой заметке.

Роль Договора об авансе может выполнять и Предварительный договор купли-продажи квартиры (ПДКП), заключаемый между физлицами на «вторичке» (не путать с ПДКП между дольщиком и Застройщиком).

По сути, это то же самое, что Договор об авансе, но акцент здесь делается на перечислении условий будущей сделки, в обеспечение которой вносится предварительный платеж (аванс). Такие ПДКП используют некоторые агентства недвижимости.

На первичном рынке вместо Договора об авансе Девелопер может использовать Договор о резервировании/бронировании квартиры, что сути такого соглашения тоже не меняет.

Отличием здесь является то, что при покупке новостройки, самого предмета, в счет оплаты которого вносится предоплата (т.е. квартиры), еще не существует. Поэтому идентификация квартиры здесь происходит, как и в основном договоре с Девелопером, по данным проектной документации, а не реального почтового адреса. В остальном все существенные условия Договора об авансе здесь также должны соблюдаться. 

Читайте также  Участие нотариуса в сделках с недвижимостью

Сопровождение сделки опытным юристом снижает риски ВСЕГДА (особенно для Покупателя квартиры).
Услуги профильных юристов по недвижимости можно найти ЗДЕСЬ.

«СЕКРЕТЫ РИЭЛТОРА»:

Правила и последовательность подготовки сделки с квартирой – смотри на интерактивной карте ПОШАГОВОЙ ИНСТРУКЦИИ (откроется во всплывающем окне). В частности, на соответствующих шагах рассказано, как действовать Покупателю квартиры при внесение аванса или задатка, и как действовать Продавцу при их получении.

Источник: https://kvartira-bez-agenta.ru/glossarij-rieltora/predoplata-za-kvartiru/

Задаток или аванс при покупке квартиры, разница и отличия – Размер и оформление задатка при покупке квартиры

Действующими законодательными актами четко регламентированы инструменты, обеспечивающие обязательства продавца и покупателя квартиры. Юристы могут порекомендовать, что лучше выбрать, исходя из конкретной ситуации. Среди доступных вариантов сделки фигурируют аванс, залог и задаток.

Выбор параметров сделки

Закрепление договорных условий обычно происходит после выбора квартиры и согласования между сторонами основных параметров будущей сделки. Договоренность можно скрепить путем:

  • оформления договора залога;
  • предоставления задатка;
  • авансовых выплат.

Все перечисленные пути подтверждают намерения сторон и серьезность сделки, а также являются юридически подтвержденной финансовой гарантией. Денежные выплаты, отданные продавцу покупателем в виде задатка либо аванса, могут быть использованы для осуществления предпродажных процедур подготовки. Например, этой суммой можно погасить существующие коммунальные задолженности, оплатить экспертную оценку имущества, возникающие расходы на переезд.

Разница между авансом и задатком при покупке квартиры

Отличие аванса от задатка при покупке квартирыпредусмотрено законодательством.Аванс является денежной формой подтверждения намерений по продаже квартиры и вносится, основываясь на предварительных договоренностях либо соглашениях. Многие удовлетворяются обычной распиской, но размер аванса обязательно должен быть фиксированным и указанным в документе. Простая письменная форма расписки тоже является юридическим подтверждением факта выплат. Сумма аванса может составлять определенный процент от будущей сделки либо произвольную цифру.

Расторжение сделки предусматривает полное возвращение аванса продавцом покупателю. Иногда стороны фиксируют в договоре процедуру начисления процентов от суммы аванса или другие условия. Например, можно зафиксировать в письменной форме отказ возврата аванса в случае расторжения сделки по вине покупателя. Авансовые платежи являются предоплатой по любому договору, поэтому при расчете по сделке они учитываются в общей стоимости квартиры.

Существенная разница между задатком и авансом в том, что, если продавец откажется, он обязан уплатить покупателю сумму двух задатков. И при передаче денег под расписку, необходимо четко указать, что сумма передается в качестве задатка.

Величина задатка при покупке квартиры

Задаток при покупке квартиры может выражаться только в денежном эквиваленте. Последствия оформления задатка регулируются 380 и 381 статьями ГК РФ. По юридическим канонам аванс и задаток являются предоплатой, но последствия внесения задатка более серьезные.

Согласно закона при оформлении задатка при отказе покупателя от выполнения договоренностей, вся выплаченная сумма остается у продавца. При расторжении сделки по вине продавца, возмещение покупателю производится в двойном размере.

Это простое, но действенное правило, дисциплинирует обе стороны и обеспечивает гарантию подписания договора. Компенсационная природа задатка предусматривает обязательную письменную форму с прямым указанием информации в предварительном договоре либо договоре купли-продажи.

Если данные про задаток не фигурируют в письменном виде, денежные выплаты расцениваются как аванс.

Размер задатка при покупке квартирыобязательно фиксируется в письменном виде. Залоговые деньги учитываются в качестве частичной оплаты при покупке квартиры.

Оформление задатка при покупке квартиры

Задаток или аванс при покупке квартиры призваны урегулировать взаимоотношения между сторонами, а также упростить процесс подписания сделки. Если оформление не может состоятся по объективным причинам, не зависящим от сторон, как правило выплачивается разумная компенсация, и стороны подходят к ситуации с пониманием. При невозможности договориться, спор может перейти в суд. В таком случае судья выслушает все аргументы и рассмотрит полученные факты, после чего вынесет решение по иску.

Конечно для сторон предпочтительно оформить аванс или задаток при покупке квартиры, разница между которыми все же существенная.Так в случае приобретения объекта, покупателю выгоднее просить продавца оформить задаток, поскольку удвоенная выплата вследствие отказа продажи является серьезной мотивацией.

Если покупатель не уверен в окончательности собственного выбора, разумнее оформить аванс. Тогда продавец вернет выплаченную сумму, если иные условия не фигурировали в подписанном договоре.

Если до момента заключения договора задаток остается у сотрудников агентства недвижимости, это необходимо указать в договоре и должным образом оформить необходимые документы.

Гарантию сохранности средствдает нотариальное оформление задатка при покупке квартиры. Депозит у нотариуса обеспечит возврат денег в случае расторжения договоренностей. Для крупных сумм юристы рекомендуют арендовать ячейку в банке и класть деньги на период, необходимый для окончательного взаиморасчета.

С целью снижения возможных рисков и для минимизации денежных потерь при отмене сделке, в договоре указывают уплату определенной суммы процентов за временное пользование вверенными деньгами или процедуру возмещения убытков.

Залог. Особенности процедуры

Задаток при покупке квартиры в ипотеку и аванс всегда выражаются в денежных единицах, тогда как залогом является способ обременения предмета сделки. Благодаря оформлению этого вида обеспечения исполнения обязательств, квартира ограничивается в обороте. Чаще всего залоговая форма обязательств используется при заключении договора купли-продажи, предполагающего рассрочку платежа. Это действие препятствует распоряжению объектом недвижимости до момента полной выплаты стоимости.

Классический и наиболее распространенный пример залога — это ипотека. Законом предусмотрено обязательное оформление договора или соглашения, при этом, предмет оформленного залога обязательно должен быть официально застрахован. Порядок обращения взысканий по заложенному имуществу и правила его реализации регулируются Гражданским кодексом РФ.

Источник: https://spbhomes.ru/science/chto-vybrat-pri-pokupke-kvartiry-zadatok-avans-ili-zalog/